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国人疯高收债基金 金管会提三风险 - 财经要闻 - 工商时报

发布时间:2022-10-09 14:25 丨 浏览次数:

国人对高收债基金的偏爱引起金管会关注。金管会证期局副局长蔡丽玲6日指出,截至2021年2月底,国人持有投信发的高收益债券基金达2,184亿元、境外高收益债券基金国人持有金额更达1兆229亿元,占比近三成,投资人应了解投资高收益债券有“信用风险、利率风险、流动性风险”,应充分评估自身风险承受度是否适配。

蔡丽玲表示,投资高收债主要有三大风险,一是信用风险,即高收益债券的信用评等未达投资等级或未经信用评等,可能面临债券发行机构违约不支付本金、利息或破产之风险。

第二是利率风险,这是由于债券易受利率变动影响价格,可能因利率上升导致债券价格下跌,而蒙受亏损风险,高收益债券亦然。三是流动性风险,高收益债券可能因市场交易不活络而造成流动性下降,出现无法在短期依合理价格出售的风险。

蔡丽玲表示,目前并未发现高收益债券违约率有飙升的状况,但任何投资都有风险,高收益债券基金不适合无法承担相关风险的投资人,投资人投资高收益债券基金宜审慎评估自身风险承受能力。

证期局统计,截至2021年2月底,投信业已发行54档高收益债券基金,另有四档原型债券ETF持有高收益债券,合计规模约新台币2,184亿元,占整体投信基金规模4.5兆元的4.8%;另总代理人已引进67档高收益债券基金及十档平均60%以上投资于高收益债券的新兴市场债券基金,国人持有金额合计1兆229亿元,占国人持有全部境外基金金额3.7兆元的27.6%。

蔡丽玲表示,金管会已规定高收益债券基金应于基金名称后方以粗体或显著颜色及相同大小字体加注“本基金主要投资于非投资等级的高风险债券”,以利投资人辨识。此外,非属专业投资机构的投资人于申购高收益债券基金前应签署风险预告书,以确保投资人知悉相关投资风险。


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